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DeFi的相关知识点有哪些

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1、为什么需要DeFi

不管当下的金融服务设施如何重要,它还是受到很多问题的困扰。这些问题的主要根源都在于中心化的、单体机构的存在,这使得所有在传统金融体系中发生的交易都处于第三方的监管之下。

这使得个体的经济自由在某种程度上被剥夺,DeFi就是为了让每个普通人都能够获得自治而平等的金融服务。

传统金融体系目前存在着以下的弊端:

  • 区别对待的金融服务

  • 不必要的监管与审查

  • 收到对手方风险(counterparty risk)的困扰

  • 缺乏必要的透明度

上述弊端的存在导致了以下后果:

  • 使用传统金融设施需要支付高昂的手续费

  • 由于地理边界而导致的资产缺乏、官僚注意及监管审查问题,使得们无法多样化其投资组合导致错失机会

  • 个人承担过高不必要的交易对手方风险

正是借助于区块链技术的发展,使得DeFi有能力通过点对点金融来解决当前金融机构所面临的这些问题,

2、DeFi如何解决上述问题

由于利用了最流行的分布式账本/区块链技术,这使得DeFi显著地优于传统金融系统,它具有以下几个特点:

  • 无需许可:每个人都可以自由、平等地访问所有的金融服务

  • 审核免疫:每个人都可以使用所有的金融设施,无需受到相关规定的约束

  • 可编程:每个合约都是预编程的,对每个人而言都以同样的方式执行

  • 透明度:合约的内部工作在分布式账本上完全可见,因此为系统引入了透明度

  • 可信度:由于上述特点,整个系统可以被每个普通人所信赖

DeFi让一个普通人也可以掌握自己的基金和个人数据。由于每个合约都是可编程的,对手方风险也可以得到缓解。DeFi同时也从价值链中剔除了中间环节,因此,手续费和完成交易所需的时间得到大幅缩减。最后,DeFi同时也让人们可以利用其持有的投资组合(Portfolio)获得被动收入(Passive Income)。

3、DeFi的演化

原始版本的DeFi出现于2008年,点对点数字现金的功劳绝对应当归于中本聪的Bitcoin。

在以太坊区块链上,DeFi于2016年开始在这些DApp中显示雏形:

  • EtherDelta: 去中心化的以太币/ERC20代币交易平台

  • WeTrust: 基于分布式账本的金融普惠(Finacial Inclusion)

  • Etherisc:去中心化保险

但这只是开始!

2017年,更多的DeFi项目开始出现:

  • DAI:去中心化的稳定币,锚定美元

  • VariabL:以太坊区块链衍生品(Derivative)交易平台

  • EthLend:去中心化贷款(Lending)

2018年,DeFi去中心化应用开始形成生态系统,不同的项目逐渐形成金融服务的闭环:

  • Augur:去中心化预测市场(Prediction Market)平台

  • bZx:去中心化保证金贷款(Margin Lending)协议

  • dYdX:去中心化的加密衍生品(Crypto Derivative)协议

  • Compound:存入获利(Interest)、借贷投资(Invest)或沽空(Short Sell)

  • Kyber Network:去中心化通证置换(Token Swap)

  • MelonPort:加密资产管理

  • 0x:去中心化交易所

  • Dharma:去中心化借贷市场,基于Daharm协议实现

  • Loopring:去中心化通证交易协议。加密币交易和管理平台Dolomite.io就是基于Loopring实现

  • InstaDapp.io:多个协议的混合运用。例如,它使用Kyber来交易ETH和MKR,然后再使用MakerDAO协议

4、新数字经济的基础设施

从哲学上讲,新数字经济时代的基础设施应当视用户的选择而定。即使DeFi项目的数量在增长,越来越多的投资者也开始对此感兴趣,开发工具也逐渐成熟,但是DeFi这一概念还仅在有限范围内被采纳,它还没有走向主流。从用户为中心的角度考虑,DeFi项目还需要可用性(UX/UI)方面的改进以及可伸缩能力的提升。

从技术上讲,可伸缩性同时也依赖于基础设施。例如,闪电网络(Lightening Network)为比特币区块链扩容的办法,同样被状态通道(State Channel)运用在以太坊区块链的扩容上。探索第二层(L2)的解决方案已经成为迫切的需求,因为DeFi对交易吞吐量的要求已经超出了当前的网络能力。

另一个技术方面要考虑的因素是鲁棒性。QukiNode 帮助DApp达到24/7的服务能力,而无需自己部署以太坊节点。可靠性是架构一个金融DApp时要考虑的最关键的特性之一,可以立刻获取到区块链数据而没有任何延迟也同样的重要。QuikNode提供了一个dApp可靠运行的环境,包含了可信、强大并得到验证的web3基础设施。

下图是新数字经济时代的dApp架构:

DeFi的相关知识点有哪些

第三层的dApp可以使用QukNode类的以太坊高速节点服务来保持在以太坊区块链网络中的竞争能力。

到此,关于“DeFi的相关知识点有哪些”的学习就结束了,希望能够解决大家的疑惑。理论与实践的搭配能更好的帮助大家学习,快去试试吧!若想继续学习更多相关知识,请继续关注创新互联网站,小编会继续努力为大家带来更多实用的文章!


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